申请书”填写一式三份，有关客户之名称、号码、负责人姓名、营业地址、电话号码等，均应一一填写清楚，并简述理由和可能性，经业务部门及经理批准后，连同账单或票据转交征信科处理。
第二十五条坏账发生之金额，于当月份计算业务人员销售成绩时，应先予扣减。
账款移交及对账：
第二十六条账单移交时，应填写“账款移交清单”一式四份，移交人、接收人及核对人均应签名，其中两份寄交征信科及账款组，接收人接交时，除核对账单金额外，并应注意是否经过客户签字，账单千万不可私下移交。
第二十七条财务部应随时与客户联络和对账，以确定业务员手中账单之真实性。
第二十八条财务部须定期3个月一次核对业务人员手中之账单，或不定期于特殊目的下，抽查业务人员手中的账单。
第二十九条业务部主管须随时核对业务员手中的账单，并负督促收款工作之责。
禁止事项：
第三十条对账之结果，如发现有下列情况者，除限令业务人员一周内予以补正外，并依公司之规定处分：
1.收款不报或积压收款；
2.退货不报或积压退货；
3.转售不依规定或转售图利。