尽管后来廉某消失了，但也根本不是良心发现主动退出，恰逢其弟在澳门豪赌，涉嫌洗钱被抓，整个吏得控股受到牵连调查，最终其假外商的身份被揭露出来，彻底端了锅，遭到清算。廉某无奈，抑郁中选择外逃，直到如今，仍旧在清算人物的统计名单之上。
事实上，地下钱庄不光是境外热钱出逃会找到地下钱庄，外资企业在境内一部分超额利润，也会时时刻刻通过地下渠道汇到境外，除了利用信用证之外，还有一种模式，也值得相关部门警醒，那就是银联卡。
6 银联“雪中送炭”
游离资本逃得巧妙，也逃得辛苦。
到了2003年左右，国际热钱冲击中国已经引起了当局的重视，于是，控制热钱的举措也相继出台。游资被围，没了自由，要逃走相当艰难，于是只能选择短暂蛰伏。
但是，2004年的一件让国内金融界津津乐道的大事--银联卡业务高调推出，使得热钱“被开后门”，他们重新燃起了兴风作浪的希望。
银联卡说白了就是把各银行联合起来，内部搞一个互相偿付的机制，对外则提供一种及时交付的方式。也就是说，使用信用卡只要获得银行的“授信”，或者是个人账户上存款足够大，就可以无限额的在各银行支付，在国外也可以无限额的支付、提现。
例如，消费者持有中国工商银行发出的银联卡，在花旗银行取款500元。内部机制是中国银联先付花旗银行500元，而后再向中国工商银行要回500元，后者从消费者账户中扣除500元。如果账户中没有500元，屏幕上就会显示金额不足，拿不到钱。
银联卡和信用证的相似之处在于银行为了提升业务，都拿出自己的老本--银行信誉来做支撑，更高一级，这也是一个国家的信誉。因此，银联卡业务开通后，只要我有足够的金额，就可以在国外支付提现，这就意味着四个字--难以监管。
到了后来，银联把业务从信用卡扩展到了其他账户，不论是中国人还是老外，只要在中国的各大银行办理了人民币工资卡、存款借记卡，到国外银联受理的网络，尤其是北美或者其他地区，都可以直接刷卡消费，或者干脆从银行柜台直接取钱。
这意味着什么？
再明白不过了，凡是可以出国的中国人，全部放开资本账户的自由兑换！
这对有钱人以及出国人员确实是件好事。比如，二麻子在中国有100万元存款，也在工商银行办理了借记卡（都不用办理信用卡），就可以直接到美国的沃尔玛肆无忌惮地当上帝（消费者）。如果他想把大把的资金变成美元，也不用再在中国境内的银行费劲，什么申请外汇使用额度，什么兑换后再带出国外，还得接受关口的检查，所有这些，一律不用。只要拿着小卡片，去美国银行的柜台或者贴有中国银联标识的自动取款机上分批取款，美元就来了。
而且，还有更重要的一点，境外使用银联卡还非常实惠，用户根本不用再支付1%至2%的货币转换费，可避免多次兑换损失，而且自动柜员机取款的手续费也超低。
因此，银联卡业务在全球通用，从正面来看，是天大的好事，也难怪国内国际媒体以及金融系统自身对这事儿捧得如醉如痴、浑身酥软，因为这意味着人民币的国际化步伐迈得更大了。
我们可以说，银联卡对中国经济的深远意义，无论怎样评价都是不过分的。
但是，什么事都怕但是。
2004年1月银联卡一推出，2004年5月，就有一票人行动了。
他们怀揣着到香港股市大展身手、大发横财的远大理想，在罗湖口岸迫不及待地登上了开往九龙的列车。
他们的目的只有一个，在香港炒股。
带头大哥深圳人老林其实早在3月就来过香港两次，主要任务就是踩盘子，摸情况。这次再来，已经胸有成竹。一到地方，所谓的旅行团就马上鸟兽散，然后各自借着在港旅游的短短几天时间，跑到证券交易所，借用香港亲戚朋友的身份开个账户，就玩起了港股。而且也是朝九晚五，作息规律，直到最后一天，在指定集合地点汇集，一起打道回府。
炒股团成员形形色色，但有个共同点，那就是大家都持有当时来说非常时髦的银联卡，有的甚至是人手几张。到了香港，就分散在几十甚至上百台柜员机上开始疯狂提现，然后再汇入各自在香港的股票户头。
后来，内地推出了开放来港旅游“自由行”的政策，类似这种方式的内地资金越来越多涌向香港，目前来看，几百亿人民币的规模就算是比较保守了。