这一数据一出来，就捅了马蜂窝。民众开始大发议论，有的说不准确，数字有点少，有的说这只是查出来的，没查出来的还占大多数。
后来，中国金融学会就站出来，说中国社科院一派胡言，数据严重失实，还恳请报告作者出来向民众致歉，解释一下这些数据不可采信云云。这个团体不说话不要紧，一说话，更炸了锅。
马上有人就把他的底细给挖了，原来，这个中国金融学会就是中国人民银行的下属单位！于是，有的网友干脆就说：“原来还有点不信，现在专家出来一辟谣，才彻底确信。”还有的网友说：“看来比8000亿还要多了，我咋感觉中国的专家智商都那么低么？不说这事吧，还是有不少人不相信那么多钱的，你这一说，肯定超过8000亿了！”
当然，我们这里是不去参合这种水仗的。这就像热钱到底多少一样，四个机构四个数，四十个组织，四十种规模，永远掰扯不清。我们只关心的是，不管多少钱，到底是怎么被卷走的。
这一点，拿出数据的社科院没说，没拿出数据的央行反洗钱中心说了！
他们不仅拿出了一份详细的发洗钱监测建议表（如下表），而且还具体分析了目前流行的七种洗钱模式：走私现金、经常项目下的交易、投资形式、信用卡工具、离岸金融中心、海外直接接收、境外特定关系人转移。
央行报告所提监测建议
重点监测地区1.中国周边及邻近国家：泰国、缅甸、新加坡、马来西亚、蒙古、俄罗斯等；
2.发达国家：美国、加拿大、澳大利亚、荷兰等；
3.非洲、拉美、东欧等一些反腐法制不健全或与我国未签署引渡协议的小国（往往被作为跳板）：如斐济、厄瓜多尔等；
4.主要中转地区：香港、澳门；
5.离岸金融中心：如英属维尔京群岛、开曼群岛、萨摩亚、百慕大等。敏感行业1.金融业
2.垄断性国有企业
3.交通、土地管理、建筑等行业
4.税收、贸易、投资部门特定人群1.纪委、公安、检察院等部门的协查名单
2.各级党致机关的领导干部及其近亲属
3.敏感行业领导人、部门经理、财务人员及其近亲属
4.国有企业、事业单位的高级管理人员及其近亲属等特定消费方式主要是银联卡境外消费及提现对于央行的这个总结，也许是太专业，一般普通民众很难看懂。但有个民众却对此不住点头表示赞许--央行总结得很到位。
这个人叫江水祥，也是搞地下钱庄的，只不过他在这个领域里搞得更专业：只做洗钱业务。因此，地下业界也通常称他为“专业洗钱手”。
江水祥洗钱有自己的一套，他通常会依照每个客户的不同情况为其定制最佳洗钱路线，然后再通过其广泛的钱庄关系来实现这样的路线，自己，则只在其中赚取一定的策划佣金。
江水祥清楚地记得1988年第一次做洗钱业务时的情景。
一大早，朋友就约他出来喝茶，而且不是他俩经常去的那间小茶楼，而是广州一家很高档的茶坊。当时朋友也没说还有别人，江水祥就背心短裤趿拉板地晃了出来。到了地方一看，朋友已经在那儿等着呢，旁边还有一个半老徐娘，不认识。
三个人在茶间坐了足足一个上午，朋友显然第一次拉“皮条”，拐弯抹角地磨叽，就是说不到点子上，后来女人干脆自己开口了：自己有一笔钱，想转到国外，之所以找到他，是因为不想走正常的渠道。
话说到这儿，江水祥就明白了这个女人的难言之隐，这应该是一笔不能见光的钱！在这之前，江水祥一直在搞边境贸易的工作，虽然有时会帮一些朋友从地下市场搞点外汇，自己中间吃点小差价，但还从来没有人直接找他做这种生意。现在这个女人提出来，只要能帮忙，资金安全到达国外之后，给他的具体报酬比例肯定会超过正常的银行换汇利差。既然这样，江水祥就只好说试试。
按照江湖规矩，洗钱从不问客户的资金来历。但是散了以后，江水祥随即就给朋友打电话，了解了这个女人的情况。原来，此女是广州某机关局长的相好，这笔钱应该是局长腐败所得，让最亲信的人帮他转移。江水祥也是第一次干这事儿，根本没经验，但自己算计了一下，转移120万人民币到香港，按当时的黑市汇差，一元钱就有5分钱的利润，那这笔生意做下来，自己就能赚6万。
6万，这在万元户都上报纸的当时，绝对是个经得起诱惑的数字。
说干就干。
江水祥初生牛犊不怕虎，找了些经常在深圳罗湖口岸出没的“水客”（以携带走私物品为生的人），利用行李等掩护物分散携带，直接出境。他之所以选择这种方式，第一，是以他当时的能力，只能选择这种较为简单的方式；第二，这种方式费用很低，只是给水客们支出一些劳务费用，自己获利较多。
于是，此后的几天时间里，罗湖口岸就经常会有一