事资金支付结算业务的家族式地下钱庄，这次的涉案金额不是一般的高--560多亿元！
事实上，这起案件的涉案人张绍国、陈惠专夫妇从2009年年底起，就一直盘踞在重庆市石桥铺赛格电子市场的一家再普通不过的商铺当中，守着几平米的面积、一台笔记本电脑、几部电话和传真，心不在焉地应付着往来的顾客。
但“绚烂”总是在平淡中酝酿着，这些都不是他们生意的主业，一个小小的商铺，每天的出入资金怎么可能会远远超过国内许多银行的地方支行呢？
如果不是案发，又有谁能想到，他们竟是一对隐于闹市的鸳鸯大盗呢？他们竟然掌控着一个在一年半时间里交易金额高达560亿元的地下钱庄，交易足迹遍及广东、北京、大连等多个城市，非法牟利超过4000万元！
但是如此密集的巨额资金流动，却持续了一年有余，并没有进入相关部门的法眼。这个隐秘的地下钱庄浮出水面，竟然始于国家审计署广州特派办对商业银行新增贷款投放结构和资产质量专项跟踪的审计。2010年1月到10月，重庆楚和商贸等19家公司利用其开设的商业银行公营账户向9000多个个人账户划转资金，交易金额累计达450亿元。
一个个不起眼的小公司，几个月就能折腾出这么巨额的交易，审计们都有点傻眼，因为从来没遇到过。逐层上报之后，国家审计署也不敢怠慢，终于相关审计结果落在了国务院的案头，立即引起了多位中央领导的高度重视，他们先后批示--立即查办，维护国家正常的金融秩序。
由多个金融专家参与的专案组迅速成立，不调查还好，一调查，内容不是一般的丰富多彩--除前面怀疑的450亿元之外，从2010年10月以来，还有117亿元异地资金通过19家涉案公司的对公账户进入重庆，在划转到多个涉案个人银行账户后，又被转往异地。
案情虽然渐渐复杂，但调查也渐渐清晰。这是一个组织结构极为严密、分工极为细致的地下钱庄，光是有名有号以汕头陈氏兄妹为核心的涉案人员就有30多个，而且大部分非亲即友，都是汕头、深圳地下钱庄的精英，对钱庄的运作手法相当熟稔。
2011年5月6日，专案组开始统一收网行动，26名涉案成员相继落网，最后一清理，结果出来了：作案电脑24台、银行卡160余张、网银U盾90余个，总涉案金额560亿元！
然而，目前警方已冻结的涉案账户只有区区的912个，冻结资金仅为5.48亿元！
如此巨量的交易额，如此广袤的区域，这个“地下金融帝国”到底是如何运作的？
如此巨量的交易额，如此分散的交易账户，为何才仅仅冻结连百分之一都不到的资金？其他的资金哪里去了？
如此巨量的交易额，如此频繁的资金流动，监管部门又到哪里去了？
真像重庆社科院金融研究所所长邓涛说的那样，在我国的资本市场还没有完全开放、资本项目下自由兑换还未实现时，总会有些钱要通过地下钱庄进出，这对金融监管而言是一个严峻的考验。