据资产和高信用等级人民币债券【含国债、金融债、央行票据、其他债券等】投资收益为保障，面向客户发行，到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。
74.国债回购【Treasury Bond Repurchase】
国债的卖方按照交易协议在卖出国债的同时，承诺于日后再按约定的价格将该种国债如数买回的交易。
75.开放式基金【Open-end Funds】
在国外又称共同基金，是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。
76.外币存款【FX Deposit】
又称外汇存款，是指以可兑换货币表示的在银行账户里的各种存款。
77.代客外汇资金管理【FX Capital Management on Commission】
客户将自有外汇资金交由银行运作，客户通过承担一定的风险，有可能获取比较高的收益率的一种业务。
78.保理【Factoring】
出口商将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售\/服务合同所产生的应收账款转让给商业银行，由商业银行向其提供资金融通、进口商资信评估、销售账户管理、信用风险担保、账款催收等一系列服务的综合金融服务方式。
79.出口押汇【Outward Documentary Bill】
企业【信用证受益人】在向银行提交信用证项下单据议付时，银行【议付行】根据企业的申请，凭企业提交的全套单证相符的单据作为质押进行审核，审核无误后，参照票面金额将款项垫付给企业，然后向开证行寄单索汇，并向企业收取押汇利息和银行费用并保留追索权的一种短期出口融资业务。
80.进口押汇【Import Bill Advance】
进出口双方签订买卖合同之后，进口方请求进口地某个银行【一般为自己的往来银行】向出口方开立保证付款文件，大多数为信用证。然后，开证行将此文件寄送给出口商，出口商见证后，将货物发送给进口商。商业银行为进口商开立信用保证文件的这一过程，称为进口押汇。
81.打包放款【Packing Finance】
在国际贸易中，银行凭以该出口商为受益人的信用证为抵押，向该出口商提供的用以生产、备货、装船的贷款。
82.福费庭【Forfeiting】
延期付款的大宗贸易交易中，出口商把经进口商承兑的，并按不同的定期利息计息的，通常由进口商所在银行开具远期信用证【开证银行根据申请人的要求和指示】，向受益人开立的具有一定金额，在一定期限内凭规定在指定的地点付款的书面保证文件的单据。
83.保单质押融资【Policy Financing】
公司已投保中国出口信用保险公司相关的出口信用保险险种【包括综合保险、信用证保险、统保保险和特定买方保险等】，并根据《赔款转让协议》的规定将拥有的赔款权益【保险单项下的权益】转让给银行，银行在此前提下向公司提供贸易融资服务的一项业务。
84.即期外汇【Spot FX】
即期外汇亦称“外汇现货”或“现汇”，是“远期外汇”的对称，指外汇买卖成交后，买卖双方必须即期交割，即在两个营业日内收进或付出的外汇。
85.远期外汇【Forward FX】
远期外汇亦称“外汇期货”或“期汇”。外汇买卖成交后，买卖双方约定远期交割，即在未来某一日期收进或付出的外汇。
86.即期结售汇【Spot Settlement ＆ Sales of FX】
即期结售汇业务，是即期结汇与即期售汇的统称。即期结汇是指外汇指定银行按当天结售汇市场即期汇率买入企事业单位或个人的外汇，并支付相应人民币的业务。即期售汇是指外汇指定银行按当天结售汇市场即期汇率卖给企事业单位或个人外汇，并收取相应人民币的业务。
87.远期结售汇【Forward Settlement ＆ Sales of FX】
客户与银行约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。
88.外汇期权【FX Option】
又称货币期权，是一种选择契约。其持有人即期权买方享有在契约届期或之前以规定的价格购买或销售一定数额某种外汇资产的权利，而期权卖方收取期权费，则有义务在买方要求执行时卖出【或买进】期权买方买进【或卖出】的该种外汇资产。
89.货币掉期【Currency