4.获得成本较低的融资。维持良好的银行合作关系，管理企业信用能力，使企业随时具备以较低成本及时获得充足的短期和长期借款的能力。
5.评估、监控和控制风险。了解金融风险的性质和范围，管理利率和汇率风险，积极采取措施防范和化解潜在的资金风险。
6.及时收集和分析资金信息，准确地进行现金预测。
【三】资金部模式的现金管理特点
资金部的现金管理与财务部的现金管理最大的区别在于，在资金部模式下，财务会计职能和资金管理相对独立。财务会计部门只负责会计核算和财务分析，资金部门负责资金收付、融资、现金流管理、风险管理、投资交易、利汇率管理、流动性管理以及银行关系管理等。
在资金部模式下，资金管理不仅相对独立，也更具专业性。企业资金部通常会选择一些信息化手段来改善资金管理现状，如通过银行现金管理系统、企业资金管理系统和企业ERP系统中的资金管理模块等信息化工具对企业资金信息进行集中化和实时性管理，对资金的管理效率更高，也会为企业带来更多资金效益。此外，在资金部模式下，企业资金管理权限和职责更加明确，企业资金管理信息高度集中和透明，可有效地减少企业闲置资金，加快资金流转。
三、结算中心模式
结算中心是随着集团企业资金集中管理的发展而出现的一种集中式现金管理的组织模式。
【一】结算中心模式的组织架构
一般情况下，结算中心会独立于集团财务部，但也有和财务部合署办公的情形，即在财务部职能和团队的基础上设立结算中心。结算中心虽然不是一个独立核算、自负盈亏的法人实体，只是一个集团下属的专业职能部门，但是其职能类似于内部银行。结算中心成立后，集团仍会保留财务部和资金部等职能部门，并对结算中心行使管理和监督职能。下属企业也仍然保留独立的财务和资金部门，并与结算中心建立资金和业务往来关系。
企业集团成立结算中心的意义在于：
1.减少集团总体账户数量，进行资金集中管理，一方面形成资金规模优势，提高集团的支付能力和信誉；另一方面强化国家财经法规的贯彻执行，加强资金监控，杜绝资金体外循环和控制资金风险。
2.从总体上进行资金的管理和运作，为集团扩大经营规模筹集资金，并为集团重大投资决策提供依据。
3.通过内部贷款、票据贴现等方式，实现集团资金的内部调剂与合理配置，降低财务成本。
【二】结算中心的基本职能
结算中心是在集团内部设立的用于为集团内部分、子公司办理现金收付、往来结算和存贷款业务等现金管理相关业务的专门机构。结算中心的主要职能是办理集团内部企业的结算业务，在此基础上衍生出账户管理、贷款管理等职能。
1.账户管理职能
企业成立结算中心后，下属企业在结算中心开立独立的账号，进行独立核算，拥有资金的所有权、经营权和决策权。
下属企业账户纳入结算中心统一管理。下属企业账户有两种情况，一种情况是只开立内部账户，另外一种情况是开立独立的银行账户，由结算中心统一操作，印鉴和票据由结算中心统一控制。在第一种情况下，下属企业的账户数量大大减少，便于结算中心实时掌控整个企业的资金状况，但是存在会计处理和税务等方面的问题，在实践中又演化出一种新的方式，即下属企业的内部账户在对外结算时形式上和真实银行账户非常类似，也具有银行账户的账号和名称，但在实质上仍然属于内部账户。
2.结算职能
结算中心往往会设立类似于银行的柜台，统一办理成员单位的内部结算和对外结算。下属企业在结算中心开立内部账户，用于办理集团内部结算和存放资金。内部结算在内部账户之间进行直接转账处理，使用结算中心的凭证。下属企业对外结算也通过结算中心账户办理，同时对内部账户进行相应的账务处理，办理业务时使用银行凭证。
3.监督职能
作为企业资金管理的内部监控机构，各企业的资金收付都通过结算中心办理，结算中心可对下属企业资金流动的合法性、合理性和有效性进行严格的审核，确保资金流向和使用范围符合企业内部的规章制度和国家财经制度。
4.反映职能
结算中心通过对下属企业的账户和资金进行集中管理，能够很好地为企业领导的经营决策提供信息依据。
5.融资和增信职能
一般来说，集团内各个企业的发展是不平衡的，有的企业效益良好，实力雄厚，比较容易获得银行贷款，有的企业则会相对较差，难以得到银行贷款支持。集团成立结算中心后，集团内各企业不再单独与银行发生信贷关系，而由集团结算中心统一向银行申请授信，由于企业集团整体实力较单体企业更为强大，较容易从银行获得融资，并且会享受较高的信用