连接企业和银行的有效管道，并持续发挥其良好的沟通桥梁作用。
2.专业管理系统类
专业资金管理系统【Treasury Management System，简称TMS】是专门用来指当今被越来越多企业所采用的一套涵盖企业现金与流动性管理、电子支付、营运资金管理、投融资管理和风险管理等全面功能的套件化的资金管理软件系统。这个套件化产品能自动化地处理各类资金业务，为集团公司或财务机构提供财务供应链上每个点的现金流入与流出的实时管理，并优化点到点财务供应链，通过将现金、应收、应付和合同等各类企业内部资金信息的有效集成，使企业的资金预测的准确性大大提高，并同时形成各种资金辅助决策信息；通过合理改善企业资金的循环速度，加快企业资金的周转效率及效益，最终为CFO、财资主管、资金经理以及风险管理人员提供一个便捷的工具，最大限度地发挥营运资本的价值，同时也使企业在运行过程中降低各种资金与金融风险。
此类系统最大的特点就是软件供应商有足够精力专注于为不同企业的资金部门提供更为专业化、更为细分的服务，使之更加符合本企业自身的业务特点。正是由于上述原因，各TMS软件厂商的产品服务也有所不同。有的厂商【如软通动力、九恒星】专门服务于国有大型集团型能源、电信企业；有的厂商【如中联新意】则利用良好的银行系统行业背景，致力研发非金融机构应用的金融业务资金管理软件，并专门服务于各企业内部财务公司；而有的厂商【如SUNGRAD、恒生电子】身为专业金融风险软件供应商，凭借自身在金融投资、风险管理领域良好的市场占用率，充分发挥行业优势，将企业自身资金管理需求和金融行业产品有机结合，并服务于需要相应加速外部环境变革的各类企业。
3.ERP软件延伸类
企业资源计划【Enterprise Resource Planning，简称ERP】以系统化的管理思想，为企业提供管理和决策的运行平台。其功能与结构是以企业的所有经营运作与信息传递的基本规律为基础，结合现代计算机网络技术，用先进的管理理念和科学的数据处理技术帮助企业进行研发、采购、生产、销售等环节的全过程管理。随着企业对资金管理观念的不断深化，作为资金管理原始数据整合平台的ERP系统，开始发挥其企业资源的整合优势，将系统功能不断地从传统的管理企业内部资源，逐步向管理外部资源延伸，进而扩展出相应资金管理模块。对于这类资金管理模块，一方面，由于本身是ERP系统的一部分，就可以方便地与企业自身的财务系统做到无缝集成，并将其数据传递的优势得以充分地发挥。另一方面，作为专业软件厂商【比如用友、浪潮、SAP、ORACLE等】来研发资金管理模块，软件的质量、性能和效率都比企业自主开发有了很大的提高，并且各ERP厂商一般都配备一支专业的、能够快速响应的维护队伍，能够给予企业持续、良好的运行维护服务，使企业解除后顾之忧。但同时，由于ERP的设计焦点是提供标准化的工作流程，而企业的资金管理业务往往由于不同的产业、行业、市场以及企业自身发展的不同阶段，有着不同的业务需求，这就造成在某些企业，ERP系统的资金管理模块与企业的资金管理业务结合程度不高，并且无法进行大量的个性化研发，使企业无法顺畅地使用。另一方面，也同样由于ERP厂商一般缺少金融服务团队，对银行金融服务经验略显不足，因此，ERP资金管理模块与银行金融服务功能的衔接能力还有待提高。
4.企业自主开发类