以锁定汇率，使进出口商避免汇率波动可能带来的损失，但是如果判断错误，汇率向不利的方向变动，那么由于先前锁定了汇率，企业也会相应地损失了获利的机会。
2.即【远】期结售汇
远期结售汇业务是指客户与银行签订远期结售汇协议，约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。
例如：对于中国境内出口商，由于境内成本【劳动力成本、原物料成本、贷款成本等】以人民币计价，而销售货物收入以美元计价，面临美元\/人民币汇率波动风险。若上例中的出口商没有选择签订远期外汇合约，而是与银行签订远期结售汇协议，约定6个月后以6.7374的汇率结汇，其结果与签订远期外汇合约相同，均能够成功地规避汇率变动风险。
3.外汇期权
在金融市场中，以外汇汇率为标的资产的期权合约称为外汇期权合约。企业在缴纳一定数额的期权费后，有权在将来的特定时间按约定的汇率向银行买入约定数额的一种货币或卖出一种货币。外汇期权既为企业提供了外汇保值的方法，而且相比远期外汇买卖而言，具有较大的灵活性，为企业提供了从汇率变动中获利的机会。根据期权履行的时间不同可将期权分为美式期权和欧式期权。美式期权是指在到期日前的任何一天都可以执行的期权；欧式期权是指只能在到期日当天执行的期权。根据赋予期权购买者权利的不同又可将期权分为看涨期权和看跌期权。看涨期权赋予了期权购买者按照约定汇率买入一定数量外汇的权利；看跌期权则赋予了期权购买者按照约定汇率卖出一定数量外汇的权利。期权合约买卖的实际上是一种权利。外汇期权合约的买方有权利决定是否按照合同约定的价格买入或卖出一定数量的外汇。为了获得这一权利，期权合约的买方只需再支付一笔费用。到期后，期权合约的买方有权根据当前的汇率变动情况决定自己是否履行该合约。如果不履行的话，对于外汇期权合约的买方而言损失的仅仅是一笔期权费，相对的其将享受到的获利机会将会是无穷大。
例如：一家公司持有美元，并需要在3个月后用人民币支付货款，为了防止汇率风险，该公司可以向银行购买一个美元兑人民币、期限为3个月的期权。假设约定的汇率是6.7979，则该公司有权在期权到期时，以该汇率以美元购入约定数额的人民币。如果到期日汇率变为6.8125，公司觉得按此市场即期汇率购买人民币，对公司更有利可图，则其就可以放弃行使该权利，但必须承担一笔期权费，但如果3个月后到期日的汇率变为6.7869，则公司应执行该期权。期权费通常按照标的物的一定比例来算。
4.货币掉期
根据货币掉期协议，为客户提供在一定期限内将以一种货币计价的债务【或资产】转化为另一种货币计价的债务【或资产】，有效规避汇率波动风险。
例如：某公司销售货物一批，货款100万美元，于交易当日收到，即期汇率为6.7374。其同时也有一笔100万美元的货款将于3个月后予以支付。因即期收汇结汇成人民币用于国内支付，但未来又要支付美金，企业完全可以将这笔美元存在公司账户获得存款利息。但是，由于汇率的变动，企业有可能将会损失掉一部分收益。特别是在当前人民币不断走强的情况下，企业持有美元越多就意味着企业面临的美元贬值风险越大。在这样的情况下，企业就可以选择和银行做一笔掉期业务。先卖出100万美元，获得673.74万元的人民币。掉期结束日时，即期汇率变为6.6664，此时企业只需花费666.64万元的人民币来购买100万美元用于支付货款。这样企业不仅获得了人民币的3个月存款利息，同时获得了人民币升值带来的收益，实现了无风险套利。
5.与汇率挂钩的结构性存款
与汇率挂钩的结构性存款是企业根据自身对某种货币汇率波动的预测，在承担一定利息损失风险的前提下，与银行签订结构性存款协议，获得比定期存款利率更高的收益率，争取降低汇率波动所带来的损失。
与汇率区间挂钩的结构性存款，是企业和银行事先商定一个汇率变动区间。在变动区间内设定一个较高的存款利率，在区间外，存款利率就相应比较低。每个工作日在固定时间观察一次参照汇率，如果该汇率在约定区间内，则该日客户依事先约定利率获得较高收益，如果参照汇率在约定区间外，则该日客户获得较低收益。
与汇率挂钩的结构性存款为一个结合外币定期存款与外汇选择权的投资组合商品。作为100%保本型投资产品，与汇率挂钩的结构性存款若汇率预测准确，则有高息收入。如果汇率预测失误，则客户将有利息损失。
与汇率挂钩的结构性存款适用于公司认为一年之内美元\/日元汇率波动幅度不会超过参考汇率上下加减4.5%的范围，且为获得超过同期一般性存款的利息收入，公司愿意承担某季度汇率波幅超过规定以后造成的利息损失。