险来说，纪律都是必须的。尤其是个人投资者，因为你没有外部的控制，完全得依靠自律。若缺乏自律，那在股市中的行为，不是投资，也不是投机，而是在“自毁”。而在股市中，只要你的账户还有足够的钱，是没有人会阻止你的“自毁”行为的。
在投资中，有一种说法：“有老交易员，也有无所畏惧的交易员，但却没有无所畏惧的老交易员。”而大多数个人投资者在交易时，却像酒鬼对待喝酒一样，过于随意，且毫无对市场的畏惧，而最终也会失败在无节制上。
个人投资者在投资时，总显得过于一相情愿。其实每一次亏损或割肉，都是让你重新审视交易系统的机会。这次失利是一次意外，还是你的系统本身有缺陷？
而专业投资者的优点，就是自律。自律的精髓在于情绪管理。新手在交易时会难免情绪化，但若想在市场上生存，就必须要有纪律。当你感觉到恐惧或欣喜（贪婪）时，必须把它转化为你的纪律信号。而在每天收市以后，不管涨与跌，情绪如何，也应回归平静。
一个人能否成功，很大程度上决定于他能否自律，能否控制住自己，用理智要求自己而不是被自己打倒。 如果自律，那么自己就是自己的主人，否则就是奴隶。自律并不是呆板、机械地坚持某一种投资策略，而是指坚持一种独立、专注、始终如一的投资策略。而真正的投资大师们，个个都是自律的行家。
在巴菲特看来，自律就是一种理性，不仅是坚决做自己认为对的事情，还要当别人疯狂时候，保持头脑独醒，不要陷入“集团的疯狂”中。巴菲特常说，知道自己做错了，但还加倍努力去做，这是最傻不过的行为了。但人之常情却是，跟随趋势，这时能够避免自毁的，就是投资自律。
而欧洲股神安东尼·波顿的特质，也是高度自律与条理化。过去二十年，每天清晨从英国西苏塞克斯到伦敦的火车上都可以看见一个人--手里翻阅着当天的《金融时报》、膝上摆放着一叠文件资料，这位就是在英国鼎鼎大名的波顿。每天早晨在去上班的火车上，他要对当天考察的公司进行逐个分析。他一个星期要在各种公司会议间打转。有时在赶往或离开车站的路上，他会快速处理大概每天40条语音留言，其中很多是同时汇报的近期会议情况。
和所有的富达基金经理一样，他每周的工作就是围绕着公司会议展开的。当他同时考察英国和欧洲大陆国家的公司时，他一天要亲自参加的会议有5-6个，并且会认真地做好会议记录，这些笔记本现在已经积攒到60本了，成为一笔宝贵的财富。波顿几乎没有多余的时间与同行甚至富达的同事一起参加社交活动。他自己承认，“我不是那种喜欢出去喝一杯的人，没有什么夜生活，我喜欢下了班就回家。”
投资日记（特别是常年累月的日记），应是一种有效的方法。日记记载着当时思考、执行、结果的书面记录。如果能够定期回顾日记条目，就能发现潜藏在错误决策背后的思考方式，及时自我纠正。投资日记是最普遍的方法，一方面记录促使你做出投资决策的理由；一方面，记录下决策带来的结果，每个投资者都应建立自己的投资日记。
在决定买入前，不妨问自己以下几个问题：
1、买这只理财产品，我的理由是什么，并按先后次序排列？
2、对买入这只理财产品，我的自信程度如何，请按1-5分打分？
3、为什么其他人没有发现这个机会，此次投资的风险在哪里？
4、基本面出现何种变化，我会考虑卖出？
5、我的止损、止盈点设在哪里？
而在持有这只理财产品的过程中，投资者不妨在投资日记中记载，持有的感悟以及基本面的变化。而在卖出后，不妨再问自己以下几个问题：
1、这是不是一次正确的买入？
2、此次买入行为，是否存在着什么缺陷？若割肉，原因是什么？
3、我有没有背离我的投资理念？
4、此次买入行为，成功的原因是什么？